A Polícia de Miami-Dade prendeu na última quarta-feira (24) Edinson Daniel DeLeon, 28, acusado de integrar um esquema de lavagem de dinheiro e roubo de identidade que afetou diretamente centenas de pessoas, incluindo possíveis brasileiros na região. A prisão é um desdobramento da investigação de um tiroteio em Northwest Miami-Dade, que já havia levado à captura de Justin Ramirez, 24, no dia 17 de julho.

Do tiroteio à fraude bancária

O caso começou em 5 de julho, quando três pessoas, incluindo uma criança de 2 anos, foram baleadas dentro de um BMW em Northwest Miami-Dade. Ramirez foi preso como suspeito de tentativa de homicídio. Durante a investigação, agentes obtiveram um mandado de busca no celular dele e encontraram informações pessoais e financeiras de aproximadamente 400 pessoas — nomes, endereços, números de Seguro Social e dados de cartão de crédito.

Segundo o relatório policial, Ramirez usava essas informações para falsificação bancária (bank spoofing), troca de titularidade de contas (account takeover) e outras fraudes. Ele foi acusado de posse ilegal de cinco ou mais documentos de identificação e uso ilegal de dispositivo de comunicação.

Conversas e transferências suspeitas

Nas mensagens de texto encontradas no telefone de Ramirez, os investigadores identificaram conversas com um contato apelidado de “Eddo Brazy”. As informações do assinante da linha levaram a DeLeon. As mensagens mostravam os dois discutindo o uso da conta bancária de DeLeon para transferir e movimentar “fundos ilícitos obtidos por meio de atividade fraudulenta”. O dinheiro era transferido para ocultar a origem criminosa, e os dois combinavam que DeLeon receberia uma parcela dos lucros.

Os valores transacionados chegavam a milhares de dólares em várias ocasiões, totalizando cerca de 30 mil dólares. DeLeon foi preso por conspiração para cometer esquema fraudulento organizado, conspiração de lavagem de dinheiro e uso ilegal de dispositivo de comunicação.

Como proteger seus dados e evitar ser a próxima vítima

Comunidades imigrantes, como a brasileira em Miami, são alvos frequentes de roubo de identidade, pois muitos ainda estão construindo histórico de crédito e podem não monitorar as contas com tanta frequência. Veja medidas práticas recomendadas por autoridades e especialistas:

  • Verifique extratos bancários e de cartão de crédito semanalmente, mesmo que o saldo pareça normal.
  • Ative alertas de transações suspeitas no banco e no cartão – muitos aplicativos permitem notificações em tempo real.
  • Não compartilhe números de Seguro Social ou documentos por telefone ou e-mail, a menos que tenha iniciado o contato e confirme a identidade do destinatário.
  • Desconfie de ligações ou mensagens que peçam dados pessoais, mesmo que pareçam ser de instituições conhecidas – ligue você mesmo para o número oficial.
  • Registre uma queixa no FTC (Federal Trade Commission) pelo site identitytheft.gov se suspeitar que seus dados foram usados indevidamente.
  • Consulte seu relatório de crédito gratuito uma vez por ano em AnnualCreditReport.com – brasileiros com green card ou cidadania têm direito a isso.

O que vem a seguir para os acusados

Edinson DeLeon e Justin Ramirez seguem detidos no Centro Correcional de Miami-Dade. Ambos aguardam audiências de fiança e devem responder a processos criminais nas próximas semanas. A polícia não descarta novas acusações ou a identificação de mais vítimas, à medida que analisa os dispositivos apreendidos. Para a comunidade brasileira, o caso serve como alerta para a importância de proteger informações pessoais e denunciar qualquer suspeita de fraude às autoridades locais.